Slovenskí milionári čoraz viac obľubujú investície (aj) do zberateľských kúskov
Čo robí alternatívne investície lákavejšími oproti tradičným finančným aktívam, ako sú akcie, dlhopisy či hotovosť? Dôvodom rastúceho záujmu o tieto aktíva u slovenských, ale aj zahraničných milionárov je ich potenciál dosiahnuť lepšie zhodnotenie vzhľadom na podstupované riziko v porovnaní s tradičnými verejne obchodovanými aktívami. Pozrime sa bližšie, čo ďalšie vyplýva z J&T BANKA Wealth Report 2023, ktorý mapuje názory, správanie a preferencie slovenských a českých dolárových milionárov.
Alternatívne investície sú vo všeobecnosti iné triedy aktív ako tradičné akcie, dlhopisy či hotovosť. Slovenskí dolároví milionári v posledných rokoch zvyšujú expozíciu voči alternatívnym investíciám, kam patria okrem investičných fondov aj komodity, zlato či zberateľské aktíva. Aktuálne tvoria až 27 percent ich investičného majetku, čo je nárast o šesť percentuálnych bodov oproti roku 2018. Výhodou alternatívnych investícií je ich vyššia výkonnosť ako v prípade klasických finančných aktív a nižšia náchylnosť na panické výpredaje ako verejne obchodované tituly.
Dôležitý pre investorov vrátane slovenských dolárových milionárov je aj faktor diverzifikácie portfólia. Niektoré alternatívne investície sú nízko či dokonca negatívne korelované so štandardnými finančnými aktívami na čele s akciami, a tak stabilizujú portfólio v čase kríz. Okrem toho zberateľské a luxusné aktíva môžu priniesť investorom viac ako len uchovanie hodnoty a finančné zhodnotenie. Nesú v sebe aj ťažko vyčísliteľné osobné potešenie v podobe estetickej hodnoty, prestíže či zberateľskej radosti. Dokážu tak spojiť finančný výnos s potešením, emóciou a vášňou.
Startupy znovu priťahujú pozornosť
V poslednom čase sa zvýšil záujem dolárových milionárov o investície do startupov, čo je čiastočne spôsobené boomom okolo umelej inteligencie. Napriek tomu je popularita startupov stále nižšia ako v období lacných peňazí, keďže drahšie financovanie komplikuje ich podnikanie a znižuje mieru prežitia.
Klesajúci záujem o zlato a komodity
V roku 2023 klesla medzi slovenskými milionármi popularita investícií do zlata a komodít. Hlavným dôvodom je ústup energetického a inflačného šoku, ktorý brzdil ekonomický rast. Zlato, ktoré nenesie žiadny kupón alebo dividendu, bolo menej atraktívne v porovnaní s rastúcimi akciovými trhmi a dlhopismi. Napriek tomu niektorí investori vnímajú zlato ako bezpečnú poistku a uchovávateľa hodnoty, ktorý dokáže preniesť bohatstvo na ďalšie generácie.
Zberateľské aktíva: spojenie finančného zisku a osobného potešenia
Zberateľské aktíva ako umenie, veterány, whiskey či vína sú medzi milionármi dlhodobo obľúbené a sľubujú si od nich atraktívne zhodnotenie. Okrem finančného zhodnotenia poskytujú aj nefinančné benefity ako prestíž a status v komunite, čo pre mnohých investorov znamená viac než len číre finančné zisky.
Kryptomeny strácajú atraktivitu u slovenských milionárov
Z hľadiska budúceho zhodnotenia sú slovenskí dolároví milionári voči kryptomenám skeptickí. Považujú ich za rizikové aktívum, a to naprieč generáciami. Mladší milionári, ktorí boli v minulosti viac naklonení kryptomenám, teraz zameriavajú svoju pozornosť na investície do umelej inteligencie, pretože na rozdiel od kryptomien má podľa nich tento fenomén zreteľné výhody a hmatateľné praktické využitie.
Tento prehľad ukazuje, že slovenskí dolároví milionári sa čoraz viac prikláňajú k alternatívnym investíciám, pričom sa zameriavajú na možnosti, ktoré kombinujú finančný výnos s emocionálnymi aspektmi a bezpečnosťou.
Viac informácií zo sveta bohatých a úspešných ľudí sa dozviete na: https://www.jtbanka.sk/wealth-report/